Innhold
Å annualisere månedlig avkastning er en viktig ferdighet for individuelle investorer. Mange meglerforetak rapporterer om investeringsresultater på månedlig basis, men disse selskapene gir nesten aldri informasjon basert på årlige resultater. Søknadene dine kan ha gått bra de siste månedene, men de kan gjøre det veldig dårlig årlig på grunn av en dårlig måned eller to tidligere på året. Denne typen informasjon kan være vanskelig å hente ut fra meglerfirmaer, med mindre du er i stand til å gjøre de nødvendige beregningene alene.
Trinn 1
Endre dataene for den månedlige avkastningen fra prosent til desimaler og skriv dem inn i Excel. Anta for eksempel at du har tre måneders tilbakebetalingsdata: 1,51%, -1,96% og 1,12%. Konverter disse tallene til desimaler som følger: 1 + 0,0151 = 1,0151; 1 - 0,0916 = 0,9804; 1 + 0.112 = 1.0112.
Steg 2
Multipliser disse tallene sammen for å få den årlige avkastningen. I dette eksemplet er serieverdien 1.0151 x 0.9804 x 1.0112 = 1.00635. Du kan gjøre dette raskt i Excel ved hjelp av "Produkt" -funksjonen. Type = PRODUKT (og velg cellene som inneholder månedstallene, lukk parentesene og trykk enter for å beregne årlig avkastning.
Trinn 3
Reduser 1 av den årlige verdien beregnet i trinn 2 og multipliser den med 100 for å konvertere den til en prosentandel: 1,00635 - 1 x 100 = 0,635 prosent.